מתי כדאי לבנות תכנית עסקית

• לפני גיוס הון, חוב או שותפות, כדי לא למכור סיפור בלי בסיס
• בכניסה לשוק חדש, מוצר חדש או מודל הכנסות חדש
• כשצריך יישור קו הנהלה ובעלי מניות, יעדים, תחומי אחריות וסיכונים
• כשהתזרים לא צפוי, יש תנודתיות, או שהעסק “רץ” בלי שליטה

מה כוללת תכנית עסקית מקצועית

אסטרטגיה ברורה ותזה עסקית

הגדרה מדויקת של לקוחות, הצעת ערך, יתרון תחרותי, ערוצי מכירה, ותמחור. אם זה מעורפל, המודל הפיננסי יהיה פנטזיה.

יעדים ומדדים, KPI

יעדים מדידים לפי תקופות, כולל מדדי מכירות, שיווק, תפעול ושירות. בלי KPI אין ניהול, יש תקווה.

תרחישים וניהול סיכונים

תרחיש בסיס, תרחיש שמרני ותרחיש אגרסיבי, עם רגישויות על המשתנים שמזיזים את התוצאה, כמו קצב מכירות, מרווח גולמי, עלויות כח אדם, וזמני גבייה.

מודל פיננסי ישים

מודל שמתרגם את האסטרטגיה למספרים, הכנסות, עלויות, תזרים, צרכי הון חוזר, השקעות, ומימון. המודל בנוי כך שאפשר לעדכן הנחות ולהפיק תמונת מצב חדשה בלי לבנות הכל מחדש.

תוצרים שאנחנו מספקים

• מסמך תכנית עסקית, הנחות, אסטרטגיה, שוק, וביצוע
• מודל פיננסי, תרחישים, רגישויות ומסגרת ניהול
• דשבורד הנהלה, יעדים מול ביצוע, ומנגנון עדכון
• תכנית פעולה, מה עושים השבוע, החודש והרבעון כדי לעמוד ביעדים

איך נראה תהליך עבודה

שלב 1, איפיון ותיחום

מגדירים מטרה לתכנית העסקית, קהל יעד, שימוש פנימי או חיצוני, ומה נדרש כתוצר סופי.

שלב 2, איסוף נתונים והבנת העסק

ראיונות הנהלה, נתונים היסטוריים, תמחור, עלויות, משפכי מכירה, חוזים, ותהליכי תפעול. פה מגלים איפה הסיפור לא מחזיק.

שלב 3, בניית אסטרטגיה ומודל

מנסחים תזה, בונים תרחישים, ומתרגמים את זה למודל תזרימי ותפעולי, כולל נקודות איזון, צרכי מימון, ונקודות כשל.

שלב 4, סגירה והטמעה

הופכים את התכנית לשגרת ניהול, יעדים, דוחות, ותחזית שמתעדכנת. אחרת זה עוד קובץ במחשב.

שאלות נפוצות על תכנית עסקית

האם תכנית עסקית חייבת להיות ארוכה

לא. היא חייבת להיות מדויקת. העיקר הוא הנחות ברורות, תרחישים, וביצוע מדיד. אורך בלי חדות זה רעש.

מה ההבדל בין תכנית עסקית לבין תקציב

תקציב הוא יעד מספרי לתקופה, תכנית עסקית מחברת בין אסטרטגיה, שוק, יכולות ביצוע ומודל פיננסי, ומסבירה למה היעד הגיוני ומה יכול לשבור אותו.

האם המודל הפיננסי מתאים גם לניהול שוטף

כן, זו בדיוק הנקודה. בונים אותו כך שאפשר לעדכן הנחות, להכניס ביצוע בפועל, ולראות סטיות מהר, בלי להמציא מחדש כל פעם.

יצירת קשר

רוצים תכנית עסקית עם אסטרטגיה חדה ומודל פיננסי ישים, שלא מתפרק בשאלות קשות? צרו איתנו קשר, ונבנה מסגרת עבודה, יעדים, תרחישים, ומודל שאפשר להפעיל ביום שאחרי.

הערה: התוכן בעמוד זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי, חשבונאי או המלצה לפעולה. תכנית עסקית ומודל פיננסי נבנים בהתאם לנתונים, לתחום הפעילות ולמטרת השימוש.