ייעוץ בניהול סיכונים
ייעוץ בניהול סיכונים, מדיניות, גבולות, תהליכים ודיווח שוטף להנהלה
ניהול סיכונים לא נועד “לנצח את השוק”. הוא נועד למנוע מצב שבו תנודה אחת, מט״ח, ריבית, סחורות או אינפלציה, הופכת אירוע ניהולי לאירוע הישרדות. הבעיה אצל רוב הארגונים היא לא שאין החלטות, אלא שהן מתקבלות בלי מדיניות, בלי גבולות, ובלי תיעוד שמאפשר להבין מה קרה ולמה.
אנחנו מספקים ייעוץ לניהול סיכונים פיננסיים שמקים מסגרת עבודה פרקטית, מדיניות, גבולות, תהליכי בקרה, ודיווח הנהלה שוטף, כדי להפוך סיכון ממשהו שמגיבים אליו למשהו שמנהלים אותו.
מה כולל ייעוץ בניהול סיכונים פיננסיים
- מיפוי חשיפות, מט״ח, ריבית, סחורות ומדד, לפי תזרים וחוזים
- בניית מדיניות גידור והחלטה, מה מגינים, כמה, ומתי
- הגדרת גבולות סיכון, ספי חשיפה, ומנגנון חריגים
- תהליכים, הרשאות, בקרה ותיעוד, כך שסיכון לא “בורח” בין אנשים
מדיניות וגבולות, בלי זה אין ניהול
“אנחנו סולדים מסיכון” זו לא מדיניות. מדיניות צריכה לענות על שאלות לא נוחות, מה מטרת הגידור, צמצום תנודתיות בתזרים, הגנה על מרווח, או שמירה על מסגרת תקציב, מה היחס בין חשיפה טבעית לגידור, ומה עושים כשיש חריגה.
דוגמאות לגבולות עבודה שאנחנו מגדירים
- טווחי חשיפה מותרים לפי מטבע, אופק זמן ויחידת עסק
- יחס גידור רצוי, ותקרות גידור כדי להימנע מספקולציה
- רמות אישור לפי גודל עסקה, סוג מכשיר וסיכון נגדי
- כללי חריגה, מי מאשר, איך מתעדים, ומתי סוגרים חשיפה
תהליכים ובקרה, כדי שזה יעבוד גם ביום עמוס
בלי תהליך, מדיניות נשארת PDF. אנחנו מגדירים תהליך שמחבר בין החלטות, ביצוע, בק אופיס ובקרה, כולל תיק עסקה, התאמות, ומעקב אחרי מועדים, כדי למנוע טעויות ו"עסקאות יתומות".
מה כוללת תשתית הבקרה
- תיק עסקה, סיבת ביצוע, ציטוטים, ואישור לפי הרשאות
- התאמות מול בנקים, מסמכים, תזרימי פירעון והפרשים
- דוחות מצב הגנות, חשיפה פתוחה, ומועדים קרובים
- בקרת חריגים, מה יצא מגבולות ומה פעולת התיקון
דיווח שוטף להנהלה, כך מנהלים סיכון באמת
הנהלה לא צריכה עשרות דפים, היא צריכה תמונת מצב. אנחנו מייצרים דיווח תקופתי שמתרגם חשיפות והגנות לשפה ניהולית, מה החשיפה נטו, מה מצב הגידור, מה הסיכון בתרחישים, ומה החלטות נדרשות.
מה מופיע בדוח הנהלה טיפוסי
- חשיפה לפי מטבע או עקום ריבית, נטו מול תזרים
- מפת הגנות, מועדים, כלי גידור והערכת מצב
- חריגות ממדיניות והמלצות פעולה
- תרחישים ורגישויות, מה משתנה מהותית ומה זניח
שאלות נפוצות על ייעוץ לניהול סיכונים
האם ניהול סיכונים זה גידור
גידור הוא כלי בתוך ניהול סיכונים. ניהול סיכונים כולל מדיניות, גבולות, תזרים, בקרה ודיווח. מי שמבצע עסקה בלי מערכת, לא מנהל סיכון, הוא רק מחליף אותו.
האם זה מתאים גם לחברות קטנות
כן, אם יש חשיפות אמיתיות. התשתית נבנית בהתאמה להיקף פעילות, כדי שתהיה פשוטה להפעלה ולא תכביד תפעולית.
מה הטעות הכי נפוצה
להגדיר מדיניות בלי גבולות מספריים ותהליך חריגים, ואז כל אירוע הופך לדיון מחדש. מדיניות טובה מונעת ויכוחים, היא לא מייצרת אותם.
יצירת קשר
רוצים לבנות ניהול סיכונים מסודר עם מדיניות, גבולות, תהליכים ודיווח הנהלה שוטף? צרו איתנו קשר, ונבנה מסגרת עבודה פרקטית שתיתן שליטה אמיתית, לא רק תחושת שליטה.
הערה: התוכן בעמוד זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה לביצוע פעולה. ייעוץ לניהול סיכונים מותאם לצרכי הלקוח, למערכות ולמבנה החשיפות שלו.
