מה זה תשתית לניהול מזומנים

תשתית ניהול מזומנים היא שילוב של תהליך, הרשאות, דוחות, וכללי עבודה שמחברים בין בנקים, הנהלת חשבונות ותפעול. המטרה, לדעת בכל יום מה היתרה האמיתית, מה צפוי לצאת, מה צפוי להיכנס, ומה הסיכון בטווח הקרוב.

למה זה קריטי, במיוחד כשיש כמה חשבונות ובנקים

• שליטה יומית על יתרות, בלי הפתעות של סוף יום או סוף חודש
• תחזית תזרים שמבוססת על נתונים, לא על תקווה
• מניעת טעויות תפעוליות, כפילויות, ואישורים רופפים
• מסגרת עבודה שמחזיקה גם כשיש עומס, חופשות, או שינויי צוות

מה אנחנו מקימים בפועל

עמדת שליטה יומית, Cash Position

תמונת יתרות יומית מרוכזת לפי בנקים וחשבונות, כולל הבחנה בין יתרה זמינה, יתרה משועבדת, ומועדי ערך, כדי שלא תנהלו “יתרה” שלא באמת קיימת.

תחזית תזרים מזומנים

תחזית קדימה שמחברת תקבולים, תשלומים קבועים, התחייבויות, שכר, מסים וספקים, עם מנגנון עדכון שמונע מהתחזית להפוך למסמך שאף אחד לא מאמין לו.

מטריצת הרשאות ואישורים

הגדרת מי יכול להכין תשלום, מי יכול לאשר, מי יכול לבצע בפועל, ומי מקבל דוחות. בלי זה, אתם לא מנהלים סיכון, אתם משאירים אותו פתוח.

אוטומציה ושגרות עבודה

חיבור דוחות בנק, ייצוא תנועות, קבצי תשלומים, ותזכורות פנימיות, כדי לצמצם עבודה ידנית, להפחית טעויות, ולשפר עקביות.

תוצרים ותיעוד, כדי שזה יחזיק לאורך זמן

• דוח שליטה יומי, יתרות, צפוי להיכנס, צפוי לצאת
• תחזית תזרים עם הנחות, עדכונים, וסטטוס דיוק
• מסמך הרשאות, תפקידים, ספי אישור, וכללי חריגים
• נהלי עבודה, צ׳ק ליסט שבועי, וחודש סגירה תזרימית

שאלות נפוצות על ניהול יתרות מזומנים

מה ההבדל בין יתרה בבנק לבין יתרה זמינה

יתרה בבנק לא תמיד משקפת זמינות מיידית, יש מועדי ערך, חיובים עתידיים, מסגרות, ושיעבודים. תשתית טובה מפרידה בין המספרים ומונעת החלטות על בסיס נתון חלקי.

איך הופכים תחזית תזרים למשהו שאפשר לסמוך עליו

בונים תחזית עם מקורות נתונים ברורים, בעלות על עדכונים, כללי חריגים, ומדידת סטייה לאורך זמן. תחזית בלי משמעת היא קובץ, לא כלי ניהולי.

האם זה מחליף מערכת ERP או הנהלת חשבונות

לא. זו שכבת שליטה, תהליך ובקרה שמחברת מערכות קיימות, ומגדירה שגרה, הרשאות ותיעוד כדי לסגור פערים יומיומיים.

יצירת קשר

רוצים להקים תשתית ניהול מזומנים שתיתן שליטה יומית, תחזית אמינה והרשאות מסודרות? צרו איתנו קשר, ונבנה מפת מצב, פערים, ותוכנית הקמה פרקטית שאפשר להפעיל מהר, בלי להמציא את הגלגל מחדש.

הערה: התוכן בעמוד זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה לפעולה. התהליך והתוצרים מותאמים לצרכים, למערכות ולתהליכי העבודה של הלקוח.