חדר עסקאות מט״ח
חדר עסקאות מט״ח, ביצוע עסקאות, המרות, הגנות ובק אופיס מול בנקים מובילים
חדר עסקאות מט״ח הוא שכבת ביצוע ובקרה שמחברת בין הצורך העסקי לבין הפעולה בבנק. במקום המרות נקודתיות בלי עקביות, אנחנו מנהלים תהליך שמוודא מה בוצע, למה זה בוצע, איך זה תואם מדיניות, ואיך זה מתועד כך שתוכלו לעמוד מול הנהלה, ביקורת ודרישות ציות.
זה קריטי כשיש תזרים במטבעות שונים, חוזים עתידיים, רגישות לשערי חליפין, או צורך בהגנות שמפחיתות תנודתיות. ביצוע בלי בק אופיס ובקרה הוא מתכון לטעויות יקרות, פערי התאמה, והפתעות בדוחות.
מה מבצעים בחדר עסקאות מט״ח
- עסקאות המרה, Spot, ותכנון ביצוע לפי צרכי תזרים
- עסקאות פורוורד להגנה על תשלומים או תקבולים עתידיים
- עסקאות SWAP לניהול תזרים, הארכת הגנות, או התאמת מועדים
- הוראות ביצוע, כולל Limit, וניהול עד ביצוע עם תיעוד
מה מקבלים מעבר לביצוע
עסקאות מט״ח הן לא רק “קליק בבנק”. אם אין התאמה בין העסקה לבין החשיפה, אם אין מעקב אחרי מועדים וביצועים, או אם אין התאמה בין אישורים לתיעוד, הסיכון עובר מאזור השוק לאזור תפעול ובקרה. פה בדיוק חדר עסקאות טוב חוסך כאב ראש.
- התאמת עסקה לחשיפה, מטבע, סכמת תזרים ואופק זמן
- בקרה על אישורים, תיעוד, ומסמכי עסקה, כדי למנוע פערים
- דוחות הנהלה, מצב הגנות, מועדים קריטיים, וריכוז חשיפות
- בק אופיס, התאמות, מעקב ביצוע, ותהליכי בקרה מול בנקים
בק אופיס מול בנקים מובילים, מה זה אומר בפועל
בק אופיס הוא המקום שבו תקלות קטנות הופכות לנזק גדול. אנחנו מסייעים לסגור את הפער בין העסקה שבוצעה לבין הדיווח, הכרטסת, התזרים והמסמכים. המטרה היא פשוטה, שלא תגלו ברבעון שיש עסקה “שנתקעה”, מסמך חסר, או אי התאמה במועדים.
- התאמת אישורי עסקה, מכתבי אישור, ונתוני מערכת מול הבנק
- מעקב מועדי פירעון, תשלומי הפרשים, והתאמות תזרים
- תיעוד החלטות, הרשאות, ועמידה במדיניות גידור והליך פנימי
- תמיכה בהכנה לביקורת, שאלות רו״ח, ובדיקות עקביות
איך נראה תהליך עבודה נכון
- מיפוי חשיפות ותזרים, מה צריך להגן, מתי, ובאיזה מטבע
- בחירת כלי, המרה, פורוורד, סוואפ, או שילוב, לפי מטרה ובקרה
- ביצוע מול בנקים, עם תיעוד, אישורים, וסגירת מסמכים
- בקרה שוטפת, דוחות, מעקב מועדים, והתאמות כשמשתנים תנאים
שאלות נפוצות על חדר עסקאות מט״ח
מה ההבדל בין המרה רגילה לבין הגנה?
המרה מטפלת בצורך מיידי, הגנה נועדה לצמצם תנודתיות עתידית ולייצר ודאות יחסית בתזרים, בהתאם לחשיפה ולמועדים.
האם אפשר לעבוד עם יותר מבנק אחד?
כן, ולעיתים זה אפילו נכון תפעולית וניהולית, כל עוד מנהלים תיעוד, התאמות ובקרה בצורה מסודרת כדי לא לייצר כאוס.
מה בק אופיס חוסך בפועל?
טעויות במסמכים, אי התאמות במועדים, פערים בהפרשים, וחורים בתיעוד שמקשים על ביקורת ועל קבלת החלטות לאורך זמן.
האם אתם מחליפים את מחלקת הכספים?
לא. אנחנו מוסיפים שכבת ביצוע, בקרה ומתודולוגיה, ומשאירים את השליטה אצלכם, עם תהליך ברור ותיעוד.
רוצים לסדר ביצוע ובקרה פעם אחת כמו שצריך
שלחו תיאור קצר של החשיפות, נפחי פעילות, מטבעות מרכזיים, ומול אילו בנקים אתם עובדים, ונחזיר מסגרת עבודה, אילו סוגי עסקאות רלוונטיים, מה חייב להיות בתיעוד, ואיפה נקודות הכשל הכי נפוצות שכדאי לסגור עכשיו.
הערה: התוכן בעמוד זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או המלצה לביצוע פעולה. ביצוע עסקאות נגזר מהצרכים, מהמסמכים ומהמדיניות של הלקוח.
